VỤ VIỆC THU TIỀN ĐÓNG BẢO HIỂM CỦA BÀ LAN (GIAI ĐOẠN 2022 – 2025)

⚖️ Trường hợp 2: Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS 2015, sửa đổi 2017)

Sự khác biệt pháp lý rất quan trọng mà Cơ quan Cảnh sát Điều tra sẽ làm rõ:
Nếu ngay từ thời điểm nhắn tin yêu cầu chuyển tiền, bà Hoàng Thị Duyên đã có sẵn ý định chiếm đoạt và dùng thủ đoạn gian dối để ông Quang chuyển tiền — cụ thể như:
1. Bịa đặt rằng "Tháng này đến quỹ nộp tiền bảo hiểm của bà", hoặc báo khống "đóng hết 2 quỹ đi 1tr782k" (như đợt 04/06/2022, 13/12/2022, 17/12/2024, 18/03/2025) trong khi thực tế chưa đến kỳ hoặc không phát sinh 2 quỹ;
2. Hoặc tại thời điểm thu tiền, bà Duyên không còn là nhân viên đại lý thu bảo hiểm / không hề có ý định nộp tiền vào BHXH mà chỉ nhắn tin giả tạo để lấy tiền tiêu xài.
👉 Khi thủ đoạn gian dối có trước thời điểm nhận tiền, hành vi sẽ chuyển sang cấu thành Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS) với ngưỡng khởi tố chỉ từ 2.000.000 đồng trở lên:

• Khoản 1 Điều 174 (Từ 2 triệu đến dưới 50 triệu đồng): Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
• Khoản 2 Điều 174 (Từ 50 triệu đến dưới 200 triệu đồng; hoặc Có tính chất chuyên nghiệp; Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức; Dùng thủ đoạn xảo quyệt): Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm.
• Tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự (Điểm g Khoản 1 Điều 52 BLHS): "Phạm tội 02 lần trở lên" (Thực hiện hành vi nhiều lần liên tiếp qua các năm 2022, 2023, 2024, 2025).